วงเงินครบทุกแบบสำหรับธุรกิจ SME

แฟคตอริ่ง สินเชื่อระยะสั้น รับแลกเช็ค และ OD สำหรับนิติบุคคล วงเงินสูงสุด 15 ล้านบาท ไม่เน้นหลักทรัพย์ค้ำประกัน พร้อมบอกเงื่อนไขและเอกสารที่ต้องเตรียมในทุกบริการ

คุณสมบัติผู้ขอสินเชื่อ นิติบุคคลจดทะเบียนถูกต้อง (บริษัทจำกัด ห้างหุ้นส่วนจำกัด กิจการร่วมค้า และบริษัทจำกัดมหาชน) รายได้เฉลี่ยตั้งแต่ 1 ล้านบาทต่อเดือนขึ้นไป ดำเนินกิจการต่อเนื่องและมีรายการเดินบัญชีสม่ำเสมอ โดยผู้ยื่นเป็นกรรมการผู้มีอำนาจลงนาม — บริษัทสงวนสิทธิ์ไม่รับพิจารณาธุรกิจรับเหมาก่อสร้าง

เลือกให้เหมาะกับคุณ

เลือกบริการอย่างไรให้เหมาะกับธุรกิจคุณ

เลือกสถานการณ์ที่ใกล้เคียงกับกิจการของคุณที่สุด เพื่อดูคำแนะนำเบื้องต้น

คุณส่งมอบงานแล้วแต่ยังไม่ได้รับเงิน

ถ้าธุรกิจของคุณมีใบแจ้งหนี้หรือใบสั่งซื้อจากหน่วยงานราชการ รัฐวิสาหกิจ หรือบริษัทเอกชนขนาดใหญ่ที่ยังไม่ถึงกำหนดชำระ สินเชื่อแฟคตอริ่ง มักตอบโจทย์ที่สุด เพราะเปลี่ยนเอกสารหนี้การค้าให้เป็นเงินสดได้สูงสุด 90% ของมูลค่า โดยไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน และวงเงินโตตามยอดขาย

ดูสินเชื่อแฟคตอริ่ง
สิ่งที่ควรพิจารณา
  • ความน่าเชื่อถือและประวัติการชำระเงินของลูกหนี้การค้า
  • ความครบถ้วนของเอกสารส่งมอบงาน
  • ต้นทุนรวมเทียบกับระยะเวลาที่ต้องรอรับชำระ

เปรียบเทียบบริการทั้งหมด

ดูภาพรวมทุกบริการในตารางเดียว แล้วกดชื่อบริการเพื่อไปอ่านรายละเอียด

บริการ เหมาะกับ จุดเด่น ความเร็ว / เงื่อนไข
สินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME ที่ต้องการเงินทุนหมุนเวียน รับงานใหญ่ขึ้น หรือขยายกิจการ วงเงินสูงสุด 15 ล้านบาท ทราบผลเร็วสุด 1-2 วัน
สินเชื่อแฟคตอริ่ง มี Invoice หรือ PO จากคู่ค้าที่ยังไม่ถึงกำหนดชำระ รับซื้อสูงสุด 90% ไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำ วงเงินโตตามยอดขายที่เพิ่มขึ้น
สินเชื่อระยะสั้น รายรับแน่นอน แต่จังหวะเข้า-ออกของเงินไม่ตรงกัน ใช้เช็คจากคู่ค้าเป็นหลักประกันได้ กระบวนการรวดเร็ว เหมาะกับงานเร่ง
รับแลกเช็ค ถือเช็คลงวันที่ล่วงหน้าจากคู่ค้า ใช้เช็คเป็นหลักประกัน รับเงินก่อนวันที่บนเช็ค
สินเชื่อ OD ค่าใช้จ่ายไม่แน่นอนในแต่ละเดือน ไม่เบิกใช้ ไม่เสียดอกเบี้ย เบิกได้ตลอด ไม่ต้องขออนุมัติรายครั้ง

ตัวเลขข้างต้นเป็นเพดานสูงสุดของแต่ละบริการ อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 0.85% ต่อเดือน เงื่อนไขที่ได้จริงขึ้นอยู่กับการพิจารณาเป็นรายกรณี

สินเชื่อเพื่อธุรกิจ

วงเงินก้อนสำหรับ SME ที่ต้องการเสริมสภาพคล่อง รับงานที่ใหญ่ขึ้น หรือขยายกิจการ วงเงินสูงสุด 15 ล้านบาท ดอกเบี้ยเริ่มต้น 0.85% ต่อเดือน พิจารณาจากรายได้และกระแสเงินสดจริง ไม่เน้นหลักทรัพย์ค้ำประกัน

ประเมินวงเงินบริการนี้
สินเชื่อเพื่อเจ้าของธุรกิจจาก SiamFinn วงเงินสูง อนุมัติไว ดอกเบี้ยคุ้มค่า สำหรับโรงงานอุตสาหกรรม คลินิก และโลจิสติกส์
15 ล้านบาทวงเงินสูงสุด
1-2 วันทราบผลเร็วที่สุดเมื่อเอกสารครบ

เหมาะกับใคร

  • นิติบุคคลที่มีรายได้ตั้งแต่ 1 ล้านบาทต่อเดือนขึ้นไป
  • ธุรกิจที่ได้รับงานเพิ่มแต่ต้องสำรองต้นทุนล่วงหน้า
  • โรงงานผลิต Trading B2B ค้าส่ง-ค้าปลีก นำเข้า-ส่งออก และธุรกิจบริการ/Outsource

สิ่งที่ควรเตรียม

  • หนังสือรับรองนิติบุคคล (ออกไม่เกิน 3 เดือน) และบัญชีรายชื่อผู้ถือหุ้น
  • รายการเดินบัญชีธนาคารย้อนหลัง 3-6 เดือน
  • งบการเงินและเอกสารเสียภาษี (ภ.พ.30)

ขั้นตอนเบื้องต้น

  1. กรอกแบบฟอร์มขอสินเชื่อพร้อมข้อมูลกิจการ
  2. ส่งเอกสารประกอบการพิจารณาตามเช็กลิสต์
  3. ทีมงานพิจารณาและแจ้งผลกลับ
  4. ทำสัญญาและรับเงินไปใช้ตามเงื่อนไข

สินเชื่อแฟคตอริ่ง

เปลี่ยนใบแจ้งหนี้ (Invoice) หรือใบสั่งซื้อ (PO) ที่ยังไม่ถึงกำหนดชำระ ให้กลายเป็นเงินสดมาใช้หมุนเวียนได้ทันที รับซื้อสูงสุด 90% ของมูลค่าหนี้การค้า ไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำ และวงเงินเติบโตตามยอดขายที่เพิ่มขึ้น

ประเมินวงเงินบริการนี้
สินเชื่อแฟคตอริ่งจาก SiamFinn เปลี่ยนใบแจ้งหนี้เป็นเงินทุนหมุนเวียนธุรกิจ รับเงินไว ลดความเสี่ยง
90%ของมูลค่าหนี้การค้า
ไม่ต้องค้ำใช้ Invoice/PO เป็นหลักประกัน

เหมาะกับใคร

  • ธุรกิจที่ต้องรอรับชำระเงินตามเครดิตเทอมที่ยาว
  • ผู้ที่ส่งมอบงานให้หน่วยงานราชการหรือรัฐวิสาหกิจแล้วรอเบิกจ่าย
  • กิจการที่มีคำสั่งซื้อในมือแต่ขาดเงินทุนหมุนเวียนระหว่างทาง

สิ่งที่ควรเตรียม

  • ใบแจ้งหนี้หรือใบสั่งซื้อที่ต้องการนำมาใช้
  • สัญญาหรือหลักฐานการส่งมอบงานที่เกี่ยวข้อง
  • เอกสารบริษัทและเอกสารทางบัญชีตามเช็กลิสต์

ขั้นตอนเบื้องต้น

  1. แจ้งรายละเอียดลูกหนี้การค้าและมูลค่าเอกสาร
  2. ส่งใบแจ้งหนี้หรือใบสั่งซื้อให้ตรวจสอบ
  3. ทีมงานประเมินและแจ้งสัดส่วนที่รับซื้อได้
  4. ทำสัญญาและรับเงินตามเงื่อนไขที่ตกลง

สินเชื่อระยะสั้น

เสริมกระแสเงินสด (Cash Flow) ในช่วงเวลาสั้นๆ เหมาะกับธุรกิจที่มีรายรับแน่นอนแต่จังหวะเข้าออกของเงินไม่ตรงกัน ใช้เช็คจากคู่ค้าที่น่าเชื่อถือเป็นหลักประกันได้ กระบวนการรวดเร็วสำหรับงานเร่ง

ประเมินวงเงินบริการนี้
สินเชื่อระยะสั้นจาก SiamFinn เปลี่ยนเครดิตที่รอเป็นวงเงินที่พร้อมใช้ ไม่ต้องรอรอบชำระ

เหมาะกับใคร

  • ธุรกิจที่ต้องจ่ายค่าแรงหรือค่าวัตถุดิบก่อนได้รับเงิน
  • กิจการที่มีรอบรายรับชัดเจนแต่ต้องการเงินก่อนถึงรอบ
  • ผู้ที่ต้องการวงเงินระยะสั้นแทนการก่อหนี้ระยะยาว

สิ่งที่ควรเตรียม

  • ประมาณการกระแสเงินสดในช่วงที่ต้องการใช้วงเงิน
  • รายการเดินบัญชีธนาคารย้อนหลัง 3-6 เดือน
  • เอกสารบริษัทและเอกสารทางบัญชีตามเช็กลิสต์

ขั้นตอนเบื้องต้น

  1. แจ้งจำนวนเงินและระยะเวลาที่ต้องการใช้
  2. ส่งเอกสารประกอบการพิจารณา
  3. ทีมงานพิจารณาและแจ้งผลกลับ
  4. ทำสัญญาและรับเงินตามเงื่อนไข

รับแลกเช็ค

สำหรับธุรกิจที่ได้รับเช็คลงวันที่ล่วงหน้าจากคู่ค้า ใช้เช็คเป็นหลักประกันเพื่อรับเงินสดมาหมุนเวียนก่อนถึงวันที่ระบุบนเช็ค โดยพิจารณาจากความน่าเชื่อถือของผู้สั่งจ่ายเป็นหลัก

ประเมินวงเงินบริการนี้
บริการรับแลกเช็คจาก SiamFinn เปลี่ยนเช็คเป็นเงินทุน รับเงินไว ไม่ต้องรอเช็คถึงกำหนด

เหมาะกับใคร

  • ธุรกิจที่รับชำระด้วยเช็คลงวันที่ล่วงหน้าเป็นประจำ
  • กิจการที่ต้องใช้เงินก่อนวันที่เช็คถึงกำหนด
  • ผู้ที่ต้องการทางเลือกระยะสั้นโดยไม่เพิ่มวงเงินกู้ระยะยาว

สิ่งที่ควรเตรียม

  • เช็คลงวันที่ล่วงหน้าที่ต้องการนำมาใช้
  • หลักฐานการค้าที่เกี่ยวข้องกับเช็คฉบับนั้น
  • เอกสารบริษัทและเอกสารทางบัญชีตามเช็กลิสต์

ขั้นตอนเบื้องต้น

  1. แจ้งรายละเอียดเช็คและผู้สั่งจ่าย
  2. ส่งเอกสารให้ทีมงานตรวจสอบ
  3. ทีมงานแจ้งผลและเงื่อนไขที่เกี่ยวข้อง
  4. ทำสัญญาและรับเงินตามที่ตกลง

สินเชื่อ OD (วงเงินเบิกเกินบัญชี)

วงเงินสำรองพร้อมใช้ที่เบิกได้ตลอดโดยไม่ต้องขออนุมัติรายครั้ง ไม่เบิกใช้ก็ไม่เสียดอกเบี้ย จ่ายเฉพาะส่วนที่เบิกใช้จริง เหมาะกับธุรกิจที่มีค่าใช้จ่ายไม่แน่นอนในแต่ละเดือน

ประเมินวงเงินบริการนี้
สินเชื่อ OD วงเงินเบิกเกินบัญชีจาก SiamFinn วงเงินหมุนเวียนพร้อมใช้สำหรับธุรกิจ

เหมาะกับใคร

  • ธุรกิจที่มีค่าใช้จ่ายหมุนเวียนไม่สม่ำเสมอในแต่ละเดือน
  • กิจการที่ต้องการวงเงินสำรองไว้ใช้ยามจำเป็น
  • ผู้ที่ต้องการจ่ายตามยอดที่เบิกใช้จริง

สิ่งที่ควรเตรียม

  • รายการเดินบัญชีธนาคารย้อนหลัง 3-6 เดือน
  • งบการเงินและเอกสารเสียภาษี (ภ.พ.30)
  • เอกสารบริษัทตามเช็กลิสต์ที่ทีมงานแจ้ง

ขั้นตอนเบื้องต้น

  1. แจ้งวงเงินที่ต้องการและลักษณะการใช้จ่าย
  2. ส่งเอกสารประกอบการพิจารณา
  3. ทีมงานพิจารณาและแจ้งวงเงินที่อนุมัติ
  4. ทำสัญญาและเริ่มเบิกใช้วงเงิน

หมายเหตุเกี่ยวกับเงื่อนไขและตัวเลข SiamFinn ไม่ใช่สถาบันการเงินโดยตรง แต่เป็นผู้ให้บริการเงินทุน Non-bank สำหรับ SME วงเงิน สัดส่วนการรับซื้อ ระยะเวลาพิจารณา อัตราดอกเบี้ย และค่าธรรมเนียม เป็นข้อมูลเบื้องต้นที่อาจเปลี่ยนแปลงได้ และขึ้นอยู่กับผลการพิจารณาเป็นรายกรณี ทีมงานจะแจ้งรายละเอียดที่เกี่ยวข้องให้ทราบก่อนทำสัญญาทุกครั้ง

คำถามที่พบบ่อย

คำถามที่ผู้ประกอบการถามบ่อย

รวมคำตอบสำหรับข้อสงสัยที่พบบ่อยก่อนยื่นขอวงเงินกับ SiamFinn

เอกสารหลักได้แก่ หนังสือรับรองนิติบุคคล (ออกไม่เกิน 3 เดือน) รายการเดินบัญชีธนาคารย้อนหลัง 3-6 เดือน ใบแจ้งหนี้/ใบสั่งซื้อ/สัญญาว่าจ้าง งบการเงินและเอกสารเสียภาษี (ภ.พ.30) และหลักประกันเฉพาะบางผลิตภัณฑ์ ทีมงานจะส่งเช็กลิสต์ฉบับเต็มให้หลังการประเมินเบื้องต้น

หลังลงทะเบียน เจ้าหน้าที่จะติดต่อกลับภายใน 1-3 ชั่วโมงทำการ และเมื่อเอกสารครบถ้วนจะทราบผลเร็วที่สุดภายใน 1-2 วัน ทั้งนี้ระยะเวลาจริงขึ้นอยู่กับประเภทวงเงินและผลการตรวจสอบข้อมูลของแต่ละกรณี

ขึ้นอยู่กับประเภทวงเงิน สินเชื่อแฟคตอริ่งใช้ใบแจ้งหนี้หรือใบสั่งซื้อเป็นหลักประกัน และรับซื้อสูงสุด 90% ของมูลค่าหนี้การค้าโดยไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ ส่วนวงเงินอื่นพิจารณาจากรายได้และกระแสเงินสดเป็นหลัก วงเงินสูงสุด 15 ล้านบาท

นิติบุคคลจดทะเบียนถูกต้อง (บริษัทจำกัด ห้างหุ้นส่วนจำกัด กิจการร่วมค้า และบริษัทจำกัดมหาชน) ที่มีรายได้เฉลี่ยตั้งแต่ 1 ล้านบาทต่อเดือนขึ้นไป ครอบคลุมโรงงานผลิต Trading B2B ค้าส่ง-ค้าปลีก นำเข้า-ส่งออก และธุรกิจบริการ/Outsource ทั้งนี้บริษัทสงวนสิทธิ์ไม่รับพิจารณาธุรกิจรับเหมาก่อสร้าง

ติดเครดิตบูโรยังยื่นประเมินได้ เพราะเราพิจารณารายได้และกระแสเงินสดประกอบด้วย การปรึกษาและประเมินวงเงินเบื้องต้นไม่มีค่าใช้จ่ายและไม่มีข้อผูกมัด ส่วนดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียมที่เกิดขึ้นจริง ทีมงานจะแจ้งให้ทราบก่อนทำสัญญาทุกครั้ง

SiamFinn ไม่ใช่สถาบันการเงินโดยตรง แต่เป็นผู้ให้บริการเงินทุน Non-bank ที่ดูแล SME ข้อมูลที่ท่านส่งให้จะถูกใช้เพื่อการติดต่อกลับและการพิจารณาวงเงินตามวัตถุประสงค์ที่แจ้งไว้เท่านั้น เก็บเป็นความลับและคุ้มครองตาม PDPA

ยังไม่แน่ใจว่าวงเงินแบบไหนเหมาะกับธุรกิจคุณ?

ส่งข้อมูลกิจการเบื้องต้น เจ้าหน้าที่ติดต่อกลับใน 1-3 ชั่วโมงทำการ ปรึกษาฟรี ไม่มีข้อผูกมัด

ประเมินวงเงินธุรกิจ อ่านรีวิว